Nadużycia finansowe
Przeciwdziałanie praniu pieniędzy (AML)
amlSPERT to autorska aplikacja firmy BSB, przeznaczona jest dla banków, towarzystw ubezpieczeniowych, domów maklerskich i innych instytucji finansowych, która pomaga w przeciwdziałaniu procederom prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu.
Główne funkcjonalności systemu amlSPERT:
Weryfikacja i ocena ryzyka klienta (KYC):
- Rejestracja danych klienta (automatyczna poprzez import lub ręczna w aplikacji)
- Możliwość elastycznego tworzenia reguł
- Bieżąca i okresowa ocena ryzyka klienta
- Weryfikacja z czarnymi i białymi listami
Monitoring transakcji:
- Rejestracja transakcji (automatyczna poprzez import lub ręczna w aplikacji)
- Możliwość elastycznego tworzenia reguł analizy transakcji
- Automatyczna weryfikacja transakcji pod kątem spełnienia reguł
- Alertowanie transakcji przeznaczonych do dalszej analizy
Weryfikacja danych Beneficjentów Rzeczywistych
- Rejestracja danych Beneficjentów Rzeczywistych (automatyczna poprzez import lub ręczna w aplikacji)
- Pobieranie danych o Beneficjentach Rzeczywistych z CRBR
- Weryfikacja z czarnymi i białymi listami
- Weryfikacja rozbieżności w danych Beneficjentów Rzeczywistych
Raportowanie transakcji ponadprogowych (CTR) i podejrzanych (STR i SAR)
- Automatyczne generowanie raportów w formacie xml zgodnych ze schemą GIIF
Korzyści
- Oszczędność zasobów, czasu oraz środków finansowych dzięki gwarancji zgodności systemu z obowiązującymi regulacjami.
- Skrócenie czasu przetwarzania dzięki automatyzacji systemu przez cykliczne uruchamianie procesów obejmujących m.in. :
- importowanie danych z wielu źródeł,
- aktualizację list sankcyjnych i kursów walut,
- weryfikację bazy klientów z wybranymi listami sankcyjnymi,
- ocenę ryzyka klientów,
- monitoring transakcji.
- Minimalizacja ryzyka przeoczenia istotnych i pilnych zadań dzięki mechanizmowi alertów i spraw.
- Wysoki poziom bezpieczeństwa dzięki rozbudowanemu systemowi uprawnień i rejestracji zdarzeń.
- Możliwość integracji bazy uprawnień z Active Directory (Single-Sign-On).
- Zaawansowane możliwości analiz i raportowania.
